غرامة بقيمة 1.4 مليون جنيه إسترليني على Aspire Global بسبب إخفاقات الامتثال

أمرت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) شركة AG Communications Ltd – التي تعمل تحت اسم Aspire Global – بدفع 1.4 مليون جنيه إسترليني لأسباب تتعلق بالمسؤولية الاجتماعية.

وتبين أن المشغل، الذي كان هدفًا لتحقيق أجرته لجنة المقامرة في المملكة المتحدة، قد خالف إجراءات المسؤولية الاجتماعية (SR) ومكافحة غسل الأموال (AML).

هذه هي المرة الثانية التي تواجه فيها Aspire Global توبيخًا ماليًا من قبل لجنة المقامرة في المملكة المتحدة بسبب مخاوف تتعلق بمكافحة غسل الأموال، بعد أن دفعت سابقًا 237600 جنيه إسترليني في عام 2022.

تضمنت بعض انتهاكات المسؤولية الاجتماعية المشكلة حديثًا عدم وجود استباقية من المشغل للتدخل بفعالية في الحالات التي تم فيها تحديد إنفاق كبير في فترة زمنية قصيرة نسبيًا - مما يحد بشكل أساسي من منع سلوك المقامرة الذي قد يمثل مشكلة.

أحد هذه الأمثلة كان عندما خسر أحد العملاء 6 آلاف جنيه إسترليني في 48 ساعة، دون أي تفاعل للمقامرة الآمنة بدأه المشغل، وفقًا للجنة المقامرة في المملكة المتحدة. المرة الوحيدة التي تم فيها الاتصال بالعميل كانت عندما وصل إلى حد الخسارة اليومية البالغ 5 آلاف جنيه إسترليني.

أدت حالة أخرى لانزلاق أحد العملاء من خلال ثغرات مراقبة المشغل إلى إيداع وفقدان 7 آلاف جنيه إسترليني في أربع ساعات، حيث استغل اللاعب خطأ في النظام أدى إلى تعطيل حدود الدعم. كما فشل مراجعة يدوية لاحقة للعميل في اكتشاف ما حدث.

أبرز الخرق الأخير للمسؤولية الاجتماعية أن عميلًا ثالثًا تمكن من فتح عدد من حسابات المقامرة على الرغم من وجود تاريخ من الاستبعاد الذاتي.

عندما يتعلق الأمر بمكافحة غسل الأموال، وجدت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة أن إجراءات Aspire Global "تعتمد بشكل كبير" على العتبات المالية.

لم يكن حصول العميل على درجة مخاطر غسل الأموال المتوسطة أو المتوسطة/العالية أو العالية كافيًا لضمان إجراء فحص يدوي معزز للعناية الواجبة بالعملاء (ECDD). كان يجب الوصول إلى مشغل مالي إضافي أولاً.

وبالمثل، حتى عندما تم استيفاء هذه العتبة المالية وتجاوزها، أضافت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة أن هناك تأخيرًا كبيرًا في تنفيذ فحوصات ECDD. ذكر أحد الأمثلة المتطرفة إجراء مراجعة ECDD بعد أسبوع من التنبيه.

علق جون بيرس، مدير الإنفاذ والاستخبارات في لجنة المقامرة في المملكة المتحدة، قائلاً: "تمثل هذه القضية المرة الثانية التي يخضع فيها هذا المشغل لإجراءات الإنفاذ. إن فشله في دعم معايير مكافحة غسل الأموال، والتأخير في التدخلات الضرورية، وأوجه القصور في تدابير المسؤولية الاجتماعية غير مقبولة على الإطلاق.

تؤكد نتائج اليوم خطورة هذه الانتهاكات. من الضروري ألا يقوم المشغلون بتنفيذ وصيانة سياسات وإجراءات وضوابط قوية لمكافحة غسل الأموال فحسب، بل يجب عليهم أيضًا التصرف بسرعة وحسم استجابةً لأي مؤشرات على نشاط مشبوه. يجب أن تكون هناك تدابير فعالة للمسؤولية الاجتماعية في جميع الأوقات لضمان حصول المستهلكين الذين تم تحديد أنهم معرضون للخطر على تدخل في الوقت المناسب ومناسب.

تمثل هذه القضية تحذيرًا واضحًا لجميع المشغلين من أن الإخفاقات التنظيمية المتكررة ستؤدي إلى إجراءات إنفاذ أكثر صرامة بشكل متزايد."

بالإضافة إلى العوامل المشددة، أشارت Aspire Global إلى أن استنتاج لجنة المقامرة في المملكة المتحدة قد تأثر أيضًا ببعض العوامل المخففة.

توضح هذه العوامل أنه تم تنفيذ خطة عمل لإزالة الإخفاقات والتخفيف الكامل من مخاطر العملاء بعد تقييم لجنة المقامرة في المملكة المتحدة. كان هناك أيضًا تعاون كامل مع التحقيق من قبل المشغل. وأخيرًا، تم تعيين مدقق طرف ثالث لضمان استيفاء جميع متطلبات مكافحة غسل الأموال والامتثال للمقامرة الآمنة.